Política PLD

Nosso compromisso

O Satqo é operado pela Fluenta SAS, empresa registrada no Uruguai. Não queremos movimentar dinheiro que vem do crime, financia o crime ou está sujeito a sanções. Esta política explica os controles que aplicamos a cada cliente e a cada pagamento.

Uma abordagem baseada em risco

As verificações dependem do risco: o tamanho e o padrão dos pagamentos, as redes e os ativos envolvidos, o negócio do cliente e onde ele atua. Mais risco significa mais verificações, mais cedo.

Análise de cada pagamento recebido

Quando um pagamento chega, o endereço de origem é avaliado por provedores independentes de análise de blockchain quanto a vínculos com sanções, fraudes, mercados da darknet, mixers, ataques hacker e fontes semelhantes.

Se a pontuação passar do nosso limite, os fundos ficam retidos no endereço de recebimento. Eles não entram no seu saldo disponível, não podem ser enviados nem gastos com o cartão até que uma pessoa os revise.

Após a revisão, liberamos os fundos, devolvemos quando isso é possível e lícito, ou os mantemos congelados e os comunicamos à autoridade competente.

Sanções

Não prestamos serviços a pessoas, empresas ou países sujeitos a sanções da ONU, da UE, do Reino Unido ou dos EUA (OFAC). Endereços que aparecem em listas de sanções são bloqueados, e não abrimos contas para empresas sediadas em jurisdições com sanções amplas.

Conhecer nossos clientes

Toda conta começa com dados básicos. Pedimos mais quando o risco exige: quando o volume cresce, quando o negócio é de um setor sensível, antes de emitir um cartão ou quando pagamentos são sinalizados.

A verificação pode incluir documentos de identidade de sócios e administradores, documentos de registro da empresa, uma descrição do que você vende e para quem, e comprovação da origem dos recursos.

Negócios que não aceitamos

• bens ou serviços ilegais, incluindo drogas, armas e produtos falsificados;
• mixers, tumblers e outros serviços feitos para ocultar a origem dos fundos;
• fraudes, esquemas Ponzi ou de pirâmide e ofertas de investimento sem licença;
• jogos de azar sem licença;
• qualquer coisa que envolva pessoas ou países sancionados.

Alguns outros setores, como jogos de azar licenciados, conteúdo adulto e bens de alto valor, só são aceitos após verificação completa.

Monitoramento de envios e gastos com cartão

Os envios são analisados com os mesmos dados de risco antes de sair, e envios grandes ou incomuns podem ficar retidos para aprovação manual. As transações com cartão também são monitoradas pelo nosso parceiro emissor.

Comunicação e cooperação

Quando a lei exige, comunicamos atividades suspeitas às autoridades competentes, incluindo a unidade de inteligência financeira do Uruguai (UIAF) no Banco Central do Uruguai, e respondemos a solicitações legais de reguladores e autoridades. A lei pode nos impedir de avisar você de que uma comunicação foi feita.

Registros

Guardamos documentos de verificação, registros de pagamentos e os resultados das nossas verificações por pelo menos cinco anos após o encerramento da conta.

O que podemos fazer

Para cumprir essas obrigações, podemos reter ou recusar um pagamento, pausar envios, limitar ou encerrar uma conta ou congelar fundos. Se achar que erramos, escreva para compliance@satqo.com e uma pessoa vai revisar a decisão.

Contato

Dúvidas de compliance ou denúncias de atividade suspeita: compliance@satqo.com.